كيف يتم غسل الأموال ؟

غسل الأموال هو عملية إخفاء المصدر غير المشروع للأموال وإدخالها في النظام المالي القانوني. تتم هذه العملية عادةً عبر ثلاث مراحل:

  1. الإيداع: في هذه المرحلة، يتم إيداع الأموال غير المشروعة في حسابات مصرفية أو استثمارات أخرى لإخفاء مصدرها.

  2. التمويه: في هذه المرحلة، يتم إجراء سلسلة من المعاملات المالية المعقدة لإخفاء المصدر الحقيقي للأموال وربطها بمصادر مشروعة.

  3. التكامل: في هذه المرحلة، يتم إدخال الأموال المغسولة في النظام المالي القانوني، حيث يمكن استخدامها دون إثارة الشكوك.

تستخدم عصابات الجريمة المنظمة والمتطرفون الإرهابيون تقنيات متطورة لغسل الأموال، مثل استخدام شركات واجهة، والتحويلات المصرفية عبر الحدود، والاستثمار في الأصول الحقيقية. لذلك، تعتبر مكافحة غسل الأموال أولوية رئيسية للحكومات والمؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم.

إقرأ أيضا